用大數據監測企業冒煙指數

北京市金融工作局應急打非處深刻認識首都安全穩定重于泰山，在深化聯動融合、共享共治、科技創新、民主法治中砥礪前行，真抓實干、勇于擔當，為維護首都金融安全和社會穩定作出了積極貢獻。

北京市金融工作局應急打非處敏銳把握互聯網時代非法集資特征，在全國率先使用大數據手段加強監測預警，有效遏制非法集資高發頻發態勢。

依托大數據技術  算出企業“冒煙指數”

互聯網時代，現代信息技術在金融領域的應用越來越廣泛，金融創新層出不窮，金融產品日新月異，但同時監測防范金融風險也愈加困難。

應急打非處依托大數據技術在全國率先開發打擊非法集資監測預警平臺。

基于全網實時監測，主動抓取符合非法集資特征的信息，通過特征詞賦值、模型量化、信息比對，綜合分析計算目標企業風險相關度，計算出衡量非法集資風險度的“冒煙指數”，有效提升風險預警能力和案件前期核查研判效率。

如第一時間監測分析某涉嫌非法集資企業，發現存在涉嫌虛假宣傳、融資項目不實、平臺項目自融、風控體系薄弱、資金去向不明等嚴重風險問題，可能引發區域性金融風險和社會穩定風險后，立即啟動預警機制，為司法處置奠定基礎。

目前，正實時監測北京地區各類從事類金融業務的企業，對存在違規經營的企業加強部門聯合懲戒和信用管理，在企業信用信息網進行公示。

北京新發非法集資案件   同比下降25%

有些非法集資案涉案資金被轉化為股權、房產、林權、探礦權等分布于全國各地甚至海外，造成追贓難。應急打非處配合公安機關加強對涉案資金的網絡查詢、凍結止付、清理核查，有效提升案件偵辦和司法處置效能。

如據群眾舉報，發現某公司虛構項目向社會公眾吸收資金后，及時分析研判其資金存在的巨大風險，通報公安機關依法控制其轉移的資金和相關證據，為最大限度追繳資金資產贏得空間和時間。某非法集資案涉案資產數量龐大、分布廣泛、權屬不清，應急打非處及時協助公安、司法機關清查涉案資產，共清查房產1千余套、土地4萬余平米、林權6百萬平米、探礦權4項，挽回損失達數億元。在各方面共同努力下，2017年上半年，北京新發非法集資案件、涉案金額、參與集資人數同比下降25%、92%、77%。群眾信訪的北京地區風險企業數量同比下降了42%，有效凈化了首都金融發展環境。

鼓勵群眾積極舉報線索  已發放獎勵17萬元

非法集資借助各種媒介制造宣傳效果，花樣翻新、真假難辨。

應急打非處著力打造政府主導、媒體聯動、全民參與的全覆蓋、立體化、長周期綜合宣傳教育體系，調動廣大群眾自動自發、積極參與。

推進“百千萬宣教”工程，建立由兩百余名宣教講師、三千余名金融網點風險監督員、一萬余名社區街道打非聯絡員組成的宣教隊伍，推動金融知識普及進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進村鎮，實現宣傳教育全覆蓋。

發揮群眾主體作用，發動群眾積極舉報涉嫌非法集資線索，已評定獎勵線索32條，發放群眾獎勵17萬元，在全國起到引領帶動作用，努力實現對各類金融活動宣傳和交易的事前積極預防、事中有序引導、事后依法處理。