數字貨幣社區必須利用區塊鏈技術以自我監督

對發生在區塊鏈上的非法行動進行自我監督，可能很快就會成為數字貨幣社區的必要條件。

未來每一天，數字貨幣愛好者很可能都得花時間去識別違法交易去避免這些事情發生。美國的財政部門已經做了決定且不可更改。

幾周以前，美國財政部門悄悄發布其在外國資產控制辦公室（OFAC）的網站上對于FAQs部分補充部分，該機構負責監管美國經濟制裁。OFAC中的語言，計劃把‘數字貨幣’地址包括在其特殊指定國民和封鎖人員（SDN）名單上。

這將成為一件重大的事情。

銀行和各個類型的企業都應該檢查SDN名單，以確保他們沒有提供金融服務給個人、組織和因為涉及恐怖分子，核擴散，盜竊，人權侵犯以及其他罪行而美國指定為‘封鎖’的政府。

銀行可以合法凍結屬于OFAC名單上的他們所持有的財產，以及停止他們的交易。如果不這樣實行的話，經濟處罰可能更嚴重。盡管大多日常數字貨幣的投資者對于受到法律限制制裁的世界只了解一點點，但是任何形式的金融商業的經營者們都知道的，如果你不服從法律管理，你瞬間就可能會失去商業和財產。

以前從來沒有過一個特定的數字貨幣地址或者財產會被列入OFAC的行列，盡管法律專家這么多年來一直都明白，發送比特幣或者其他的數字貨幣給任何SDN名單上的任何人對美國人來說都會非法行為。

不過，在金融世界中的封閉資金，和可存在于數字貨幣領域的是有很大區別的。對等數字貨幣交易不能被第三方封鎖和監管。

所以一個OFAC指定的數字貨幣資金更可能會帶來它的外部地址的審查，而并非是指定資金本身。

一些數字貨幣產業的專家認為，數字貨幣資金的指定會迎來一個新的時代；這取決于他們與SDN地址的關聯程度，一個令牌被歸類為干凈的，被污染的或者是未知的時代。

這可能引起同一個區塊鏈上，硬幣的價格水平不同高低，干凈的令牌會比那些被污染過的或者說不明來源的令牌價格要高，以及終結自從數字貨幣存在以來就有的可替代性。

第一是可以期待區塊鏈取證工具價值將越來越高，以及越來廣泛的開展，因為數字貨幣交易旨在減少用戶交易污染貨幣的風險。

這取決于你

然而，一個新的時代最重要的一部分是由金融機構審查數字貨幣交易地址，這將是數字貨幣社區自己必須要做的事情：例行阻止區塊鏈上的非法交易。

這是數字貨幣社區不想聽到的事情。

數字貨幣專家經常指出‘審查制度的阻力’作為技術的最具有價值的特征，它可以讓任何人在沒有任何政府權利限制的情況下去存儲并發送資金。從理論上來講，這對于自由和民主都是非常強有力的推動。

在實踐當中，這種技術能力在大多數與金融犯罪相關的管轄范圍內的法律中都是不可能延展的。雖然逃避腐敗政府的行為是一個很值得的目標，數字貨幣社區應該意識到，保持被動在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社區自由的證據越來越多。

近年來，反洗錢（AML）合規專家專注于區塊鏈行業的行為，鼓勵數字貨幣企業去超越傳統金融機構所需要的‘了解你的客戶’（KYC）盡職調查，以及通過改變區塊鏈上的數據來進行‘了解你的交易’（KYT）分析。

有很多初創企業專門從事這種區塊鏈取證工作，與其他執法機構和大型銀行的企業客戶一起，進行數字貨幣交易。這些公司的分析工具用來對抗犯罪是十分有效的，但是很多區塊鏈社區的聲音對這種工具進行批評--------說它會匿名化區塊鏈上的金融交易----去破壞隱私。然而，來自區塊鏈取證上大部分的信息都不是公開與大眾的。通常，需要一個公司或者政府客戶來訪問這種數據。

但是，OFAC列出數字貨幣地址就會增加KYT分析的風險。

這將對每一個涉及數字貨幣交易的人來說都十分重要，這可以讓他們驗證他們所觸及的地址的‘合法性’。

雖然很可能指定地址的數量將會從最小開始（OFAC不會輕易指定地址），甚至是違反制裁的機會很小的會帶來順從風險降低，影響到百姓群體的令牌買家。

一個與被禁止的地址或者該地址已經被一個禁止的地址進行交易的不經意的交易，將會在公共區塊鏈賬本上可見，可能也會玷污到這個人的數字貨幣資金。

能夠幫助數字貨幣的日常用戶走出受到SDN影響的區塊鏈平臺的唯一辦法就是擁有實時AML/KYT去洞察各種資金地址的資金流動?？梢援斍暗奶幘硜砜?，區塊鏈分析只是在筒倉當中，只是提供給金融公司和法律部門使用，所以這個辦法是根本不可能去實現的。

集中式的AML

我們需要一個開放資源的平臺，在這個平臺，非法活動被標記，詆毀信息被審查。我們把它叫做區塊鏈上的集中式AML。

我理解這個需求。作為一個非營利國家安全智囊團中的研究人員，我調查了數字貨幣和非法融資的事件，例如中東的比特幣恐怖分子資金活動。我們的團隊使用了免費公開的區塊鏈探索網站，來分析這些活動的捐贈。

這些工具不像政府跟銀行這種機制，可以使用昂貴的專門機器學習和算法工具那么的厲害。即使我通過嚴密的手動追蹤和區塊鏈活動的分析，我所看到的標志地址與恐怖分子資金交易，并沒有一個有效的方法去分享我在平臺上的發現，所以日常的數字貨幣使用者們可以看見我的‘標志’，盡可能的去評估他們的準確性并保持他們的地址不受到污染。

該行業可以幫助解決問題

兩年前，我建議數字貨幣專家應該建立他們自己的看門口小組，來尋找區塊鏈上的惡略活動，就類似于‘白帽子’黑客是如何標志病毒和其他網絡威脅的一樣。財政部門的計劃使現在對于數字貨幣社區最重要的來說，就是建立自我監督的倡導。

除了集合OFAC的黑名單以外，一個公開的眾包區塊鏈AML工具可以解決直接影響到數字貨幣用戶們的非法金融威脅：數字貨幣搶劫。這會讓勒索或者交易黑客的受害者們去自愿列出他們敲詐或者被偷的令牌。

雖然這并不會將資金轉回到他們合法持有者的手中，但它會讓轉移或者偷盜硬幣的這種行為更為困難，并會長期影響數字貨幣偷盜行為。

當然，對于一個可以自我監督的AML平臺來說，必須要有一個方法來審查列表，這樣的話，不精準的和一些非法的信息就不會被發不出去。否則，這樣的工具會被濫用于錯誤篡改地址，然后在經濟上迫害無辜的人們。但是在區塊鏈平臺上實行AML是一個更具有技術性的解決問題的方法，而不是找理由拒絕去尋求一個更好的方法。

第一個區塊鏈的協議，比特幣的突破，是在設計分散性方法來激勵陌生人們去完成和肯定全球公共金融記錄的真實性。

當然，數字貨幣令牌在所有的注意力，時間，以及金錢的投資到一個新的產品和服務的基礎上，那些開發這個技術的人，應該能夠設計出方法來鼓勵保持區塊鏈的干凈，不受玷污。