北京將借助大數據技術打擊非法集資活動

“你盯著別人的利息，別人盯著你的本金?！痹诤芏喾欠Y案曝光后，落進了利益陷阱的受害者才恍然大悟。北京市網信、金融部門近日召開會議透露，截至2015年5月，北京全市各類非法集資案件累計221件，涉案金額360億元，涉及投資人27.6萬人。今年前5個月，北京市新發非法集資案件51件，涉案金額33億元，涉及投資人2900余人，同比增長64.5%。

今年1月22日上午，北京P2P網貸平臺“里外貸”對外發布消息，“由于借款人未能歸還款項并失聯，該平臺已無力繼續墊付，平臺將采取報警處理，自今日起里外貸暫停一切業務?！睋蟮?，當時“里外貸”平臺面臨9.34億元兌付賬款?！袄锿赓J”是北京已立案的四家P2P類非法集資案件之一。截至2015年4月，北京共出現20家P2P網貸問題平臺，包括經營困難、詐騙、跑路等現象。已立案中歐溫頓、網金寶、融信寶、里外貸四家P2P類非法集資案件，總計涉案金額約17億元，涉及投資人4230人。

這類案件假借P2P名義非法集資，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金后，突然關閉網站或攜款潛逃。據通報，在非法集資案中，私募股權投資基金類、P2P網貸類、投資理財類案件呈爆發態勢，通過互聯網進行非法集資活動已成為新趨勢。非法集資項目推介的主渠道也向線上轉移，犯罪手段不斷翻新，支付方式更加多元，擴散速度不斷加快，犯罪活動周期大大縮短。但當管理人意識到難以為繼時，往往選擇隱匿資產、銷毀證據、甚至潛逃等方式規避打擊，給案件偵破和處置帶來極大困難。

對此，北京市今年4月起，開展打擊非法集資專項整治行動，持續到8月，將重點打擊整治一批情節嚴重、社會影響惡劣、擾亂首都金融秩序的非法集資機構。此次專項整治行動將突出重點，針對私募股權投資、投資咨詢、第三方理財、電子商務、網絡借貸、擔保、小額貸款、保險代理、第三方支付、要素市場、外匯期貨交易等非法集資案高發的重點行業；金融機構從業人員參與“飛單”等重點行為；互聯網廣告、小廣告、短信息、小攤位等重點載體。

針對通過互聯網進行非法集資活動的新趨勢，北京還將創新手段，借助大數據技術提高打擊效果。北京市打非部門介紹，將依托互聯網、大數據等高科技手段，建設打擊非法集資監測預警平臺，全天候無縫隙監控非法集資活動。北京市網信辦和首都互聯網協會要求，屬地各主要網站要積極配合專項行動開展，承擔社會責任，履行承諾義務，排查非法集資廣告，做好相關政策法規宣傳。

此外，針對近期有單位、個人以“銀谷銀行”的名義在北京從事經營活動，在廣告材料中使用“銀谷銀行”的標識，北京市銀監局發布風險提示：從未批準設立“銀谷銀行”，也從未向任何單位和個人頒發過含有“銀谷銀行”字樣的金融許可證。北京市銀監局提醒市民高度警惕并注意防范類似的虛假信息，謹防因上當受騙遭受不必要的損失，發現有關單位或個人涉嫌從事違法犯罪活動的，應及時向當地公安機關報案或向主管機關反映。

非法集資典型手法

隨著互聯網的崛起，利用網絡實施非法集資的手法花樣翻新，主要有以下6個典型手法：

假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資：發售虛假的理財產品；虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

以養老的旗號非法集資：以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買。

假借P2P名義非法集資，即套用互聯網金融創新概念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金